Como controlar fluxo de caixa no Bling: passo a passo

Controlar o fluxo de caixa é uma das tarefas mais importantes da gestão financeira de uma empresa. Saber quanto dinheiro entrou, quanto já saiu e quais valores ainda estão previstos ajuda a organizar os pagamentos, acompanhar os recebimentos e tomar decisões com mais segurança.

Quando esse controle é feito manualmente, é comum depender de planilhas, anotações e diferentes sistemas para reunir todas as informações. No Bling, o controle financeiro pode ser centralizado no próprio ERP, com recursos para acompanhar contas a pagar, contas a receber, movimentações de caixa e bancos e projeções financeiras.

O sistema possui um relatório de Fluxo de Caixa, que apresenta a projeção das entradas e saídas futuras de acordo com as contas a pagar e a receber registradas.

O que é fluxo de caixa?

O fluxo de caixa representa a movimentação financeira da empresa ao longo de determinado período. Ele permite acompanhar o dinheiro que entra e sai e, principalmente, entender como estará a disponibilidade financeira nos próximos dias ou meses.

Uma empresa pode ter um bom volume de vendas e, mesmo assim, enfrentar dificuldades para pagar suas contas. Isso acontece, por exemplo, quando grande parte das vendas é parcelada, enquanto fornecedores e outras despesas precisam ser pagos antes do recebimento dos clientes.

Por isso, acompanhar apenas o faturamento não é suficiente. É preciso observar quando os valores serão efetivamente recebidos e quais pagamentos estão programados.

Como funciona o controle de fluxo de caixa no Bling?

O controle financeiro do Bling começa pela organização das formas de pagamento, das contas financeiras e das categorias de receitas e despesas.

Segundo a documentação oficial, os lançamentos financeiros podem ser registrados manualmente ou originados das vendas e compras realizadas no sistema. Nas operações à vista, os lançamentos são direcionados para Caixa e Bancos. Nas operações a prazo, os valores são direcionados para Contas a Receber ou Contas a Pagar.

Isso permite que o financeiro acompanhe a operação da empresa de maneira integrada.

Por exemplo, quando uma venda é realizada com pagamento parcelado, os valores previstos para recebimento podem fazer parte do controle financeiro. Da mesma forma, compromissos financeiros cadastrados como contas a pagar entram na projeção das saídas.

Como controlar o fluxo de caixa no Bling?

O primeiro passo é cadastrar corretamente as contas financeiras utilizadas pela empresa. Elas podem representar contas bancárias, caixas e outros locais utilizados para movimentação dos recursos.

No Bling, esse cadastro permite organizar onde os valores são movimentados e definir, entre outras informações, o saldo inicial da conta. A documentação atual do sistema também informa que é possível cadastrar mais de uma conta do mesmo tipo.

Depois disso, é importante manter as categorias financeiras organizadas. Elas ajudam a identificar a origem das receitas e o destino das despesas, tornando os relatórios mais úteis para a análise do negócio.

Uma empresa pode, por exemplo, separar despesas de fornecedores, aluguel, impostos, salários, marketing e serviços. Com as categorias bem estruturadas, fica mais fácil entender quais gastos estão pesando no caixa.

Controle as contas a pagar e a receber

Para que o fluxo de caixa seja confiável, as contas que ainda serão pagas e recebidas precisam estar corretamente registradas no Bling.

As contas a pagar representam compromissos futuros da empresa. Já as contas a receber mostram valores que ainda deverão entrar no caixa.

Essa diferença é fundamental para entender a situação financeira. Uma venda de R$10 mil, por exemplo, não significa necessariamente que existem R$10 mil disponíveis na conta bancária naquele momento. Se o cliente parcelou o pagamento, os recebimentos acontecerão em datas diferentes.

O mesmo vale para as despesas. Uma obrigação de R$5 mil que vence no próximo mês precisa ser considerada no planejamento, mesmo que o pagamento ainda não tenha acontecido.

Como consultar o fluxo de caixa no Bling?

Depois de organizar os lançamentos financeiros, você pode consultar a projeção diretamente no Bling.

O caminho atual é Financeiro > Ver relatórios financeiros > Fluxo de Caixa. Depois, basta selecionar os filtros desejados e clicar em Visualizar. Para consultar entradas e saídas futuras, a orientação oficial é selecionar em “Datas” um período posterior à data atual.

O relatório mostra as contas previstas e também permite imprimir ou exportar as informações em formatos como CSV, XLS ou PDF.

Esse acompanhamento é útil principalmente para identificar períodos em que haverá maior concentração de pagamentos ou quando os recebimentos previstos podem não ser suficientes para cobrir as despesas.

Como analisar o fluxo de caixa?

O relatório de fluxo de caixa não serve apenas para saber quanto dinheiro a empresa terá. Ele também pode ajudar no planejamento financeiro.

Imagine que uma loja tenha muitos pagamentos de fornecedores previstos para os próximos 30 dias, enquanto boa parte das vendas realizadas será recebida somente no mês seguinte. Ao visualizar essa situação antecipadamente, o empresário consegue perceber que determinado período poderá exigir maior atenção.

Essa análise também ajuda a avaliar decisões como realizar uma compra maior de estoque, assumir uma nova despesa ou programar um investimento.

O objetivo é evitar que uma decisão seja tomada considerando apenas o saldo disponível hoje, sem levar em conta os compromissos já assumidos e os recebimentos que ainda estão por vir.

A importância de manter o financeiro atualizado

O relatório de fluxo de caixa só será útil se os dados cadastrados no Bling estiverem corretos.

Contas que não foram lançadas, vencimentos incorretos ou categorias mal configuradas podem comprometer a análise. Por isso, o controle financeiro precisa fazer parte da rotina da empresa.

Também é importante acompanhar as movimentações que efetivamente aconteceram nas contas bancárias. O Bling possui recursos de Caixa e Bancos para acompanhar entradas e saídas realizadas. Quando uma parcela de uma conta a receber é paga, por exemplo, o valor passa a aparecer em Caixa e Bancos como recebimento. O mesmo acontece com contas a pagar depois que são quitadas.

A conciliação bancária complementa esse processo ao permitir comparar as movimentações do banco com os registros financeiros do sistema.

Fluxo de caixa projetado ajuda no planejamento

Uma das principais utilidades do fluxo de caixa no Bling é justamente a possibilidade de olhar para frente.

O relatório de Fluxo de Caixa considera as contas a pagar e a receber para apresentar uma projeção das entradas e saídas futuras.

Com essa informação, o empresário consegue visualizar períodos de maior necessidade de caixa antes que o problema aconteça.

Essa visão também pode ser utilizada para planejar compras, negociar prazos com fornecedores e acompanhar o impacto dos recebimentos parcelados.

O fluxo de caixa depende da organização financeira

Não existe um relatório capaz de corrigir sozinho uma operação financeira desorganizada.

Se as vendas não estiverem lançadas corretamente, se as contas a pagar não forem registradas ou se os recebimentos não forem atualizados, a projeção não representa adequadamente a realidade da empresa.

Por isso, o controle de fluxo de caixa precisa estar conectado à rotina financeira.

O próprio Bling recomenda estruturar a gestão financeira a partir das formas de pagamento, das contas financeiras e das categorias de receitas e despesas. Com esses elementos organizados, é possível registrar contas manualmente ou gerar lançamentos a partir das vendas e compras realizadas no sistema.

Como evitar problemas no controle do fluxo de caixa?

Um dos principais cuidados é não deixar o financeiro para ser atualizado somente no final do mês. Quanto maior o intervalo entre uma movimentação e seu registro, maior a possibilidade de perder informações ou tomar decisões com base em dados desatualizados.

Também é importante evitar a mistura entre movimentações pessoais e empresariais. Quando as duas ficam concentradas na mesma conta, a análise do caixa da empresa se torna mais difícil.

Outro cuidado está na classificação dos lançamentos. Categorias bem organizadas ajudam a identificar quais despesas estão consumindo mais recursos e tornam os relatórios mais úteis.

O Bling também permite editar categorias financeiras em massa, inclusive para corrigir vários lançamentos de uma vez. Atualmente, a ferramenta permite ajustar a categoria de até 300 lançamentos simultaneamente, seguindo as regras da funcionalidade.

O Bling substitui uma planilha de fluxo de caixa?

Para empresas que ainda fazem todo o controle financeiro em planilhas, utilizar o Bling pode reduzir bastante o trabalho manual.

Isso acontece porque o ERP reúne informações de vendas, compras, contas a pagar, contas a receber, caixas e bancos e relatórios financeiros em um único ambiente.

A planilha ainda pode ser útil para análises específicas, mas deixar o ERP como principal fonte dos dados financeiros reduz a necessidade de ficar atualizando informações em diferentes lugares.

O mais importante é que o fluxo de caixa seja baseado em informações atualizadas e confiáveis.

Controlar o fluxo de caixa no Bling começa pela organização das informações financeiras. Com as contas financeiras, categorias, contas a pagar e contas a receber corretamente cadastradas, o sistema consegue oferecer uma visão mais clara das movimentações da empresa.

O relatório de Fluxo de Caixa permite olhar para as entradas e saídas futuras e identificar períodos que merecem atenção. Isso ajuda o empresário a planejar pagamentos, acompanhar recebimentos e tomar decisões financeiras com mais segurança.

Comece a controlar seu fluxo de caixa no Bling

Se você quer organizar o fluxo de caixa, controlar contas a pagar e receber e ter uma visão mais clara das entradas e saídas da sua empresa, o Bling pode centralizar essa gestão financeira em um único sistema.

Conheça o Bling e aproveite 3 meses grátis usando o cupom TATIANE03.

Com o Bling, você pode organizar sua operação, acompanhar o financeiro e utilizar recursos de gestão que ajudam no controle do negócio.

Acesse agora, conheça os planos do Bling e use o cupom TATIANE03 para começar: Bling

Tatiane Bellucca, Zari Consulting