Como fazer conciliação financeira no Bling: passo a passo

Manter o financeiro atualizado é fundamental para saber quanto dinheiro realmente entrou, quanto saiu e quais lançamentos ainda precisam ser conferidos. No Bling, a conciliação bancária permite comparar as movimentações do extrato bancário com os registros financeiros cadastrados no sistema.

Na prática, você importa o extrato bancário em formato OFX, confere as movimentações identificadas pelo Bling e relaciona cada operação ao lançamento correspondente. Quando não existe um registro no sistema, também é possível criar uma nova movimentação durante o processo.

O que é conciliação financeira no Bling?

A conciliação financeira é o processo de conferir se os lançamentos registrados no Bling correspondem ao que realmente aconteceu na conta bancária. Por exemplo, imagine que sua empresa tenha uma conta a receber de R$500 cadastrada no Bling. Quando o pagamento aparecer no extrato bancário, a conciliação permite relacionar o recebimento registrado no sistema à movimentação que efetivamente entrou na conta. O mesmo acontece com pagamentos, transferências e outras movimentações financeiras.

Esse processo ajuda a identificar diferenças entre o controle financeiro do sistema e o saldo ou as movimentações apresentadas pelo banco.

Para que serve a conciliação bancária no Bling?

A conciliação pode ajudar a empresa a:

• conferir se os recebimentos foram registrados corretamente;

• verificar pagamentos realizados;

• identificar movimentações que ainda não foram lançadas;

• evitar registros financeiros duplicados;

• manter os saldos das contas mais próximos da realidade;

• encontrar divergências entre o banco e o sistema;

• melhorar a organização do controle financeiro.
  

O Bling também permite trabalhar com contas financeiras cadastradas para diferentes finalidades, como contas correntes, caixas, contas de recebimento e outras modalidades. Essas contas são utilizadas no controle de entradas e saídas e na conciliação bancária.

O que é necessário para fazer a conciliação no Bling?

Antes de começar, você precisa ter a conta bancária cadastrada no Bling e o extrato do banco disponível em formato OFX.

O arquivo OFX é exportado pelo internet banking e depois importado no Bling para que o sistema possa comparar as movimentações do banco com os lançamentos financeiros existentes.

Também é importante conferir o período do arquivo antes da importação. Evite importar novamente um OFX com datas que já foram importadas, pois isso pode gerar duplicidade de informações.

Como fazer conciliação financeira no Bling

O processo pode ser realizado diretamente pelo módulo financeiro do sistema.

1. Exporte o extrato bancário em OFX

Acesse o internet banking da sua instituição financeira e procure a opção para exportar o extrato em formato OFX.

Selecione o período que deseja conferir e salve o arquivo no computador.

O Bling possui orientações específicas para a exportação do OFX em diferentes bancos.

2. Acesse o menu Financeiro > Caixas e Bancos

No Bling, acesse: Financeiro > Caixas e Bancos

Depois, escolha a conta bancária que será conciliada.

Segundo a documentação oficial, a opção de conciliação fica disponível para contas bancárias externas.

3. Importe o arquivo OFX

Com a conta selecionada, clique em Conciliação e depois em + Selecione um arquivo.

Escolha o arquivo OFX exportado anteriormente e faça a importação.

As movimentações do extrato serão carregadas no Bling e ficarão disponíveis para conferência.

4. Confira as movimentações encontradas

Depois da importação, o Bling apresenta as movimentações do extrato e tenta encontrar registros correspondentes dentro do sistema.

De forma geral:

• débitos do extrato podem ser relacionados a contas a pagar ou lançamentos de saída;

• créditos do extrato podem ser relacionados a contas a receber ou lançamentos de entrada.
  

O sistema utiliza critérios como valor e data para sugerir possíveis correspondências.

Essa etapa merece atenção. Antes de confirmar uma conciliação, confira se a movimentação sugerida realmente corresponde ao lançamento bancário.

E quando o Bling não encontra o lançamento?

Nem sempre o sistema encontrará automaticamente uma correspondência. Quando isso acontecer, você pode procurar manualmente pelo lançamento ou criar uma nova movimentação a partir do próprio processo de conciliação.

O Bling permite criar um novo registro de caixa, uma transferência ou um pagamento ou recebimento, dependendo da situação.

Buscar um lançamento financeiro existente no Bling

Se o lançamento já existe no Bling, mas não apareceu como sugestão, utilize a opção de busca para localizar o registro correspondente. É possível pesquisar pelas informações disponíveis e selecionar o lançamento correto para vinculá-lo à movimentação bancária.

Criar um novo registro financeiro no Bling ERP

Se a movimentação realmente não estiver cadastrada, você pode clicar em Novo e escolher Registro de Caixa.

Algumas informações, como valor, data, tipo, portador e histórico, são preenchidas de acordo com os dados do extrato. Depois de salvar, o novo registro é criado e a conciliação é realizada automaticamente.

Registrar uma transferência entre contas no Bling ERP

Quando a movimentação do banco representa uma transferência entre contas, é possível selecionar Novo > Transferência.

O Bling utiliza algumas informações do extrato para preencher o novo registro, que pode ser ajustado antes de ser salvo.

É possível conciliar mais de um lançamento no Bling?

Quando uma única movimentação do extrato corresponde a vários lançamentos no Bling, o sistema permite vincular múltiplos registros. Isso pode ser útil, por exemplo, quando uma movimentação bancária precisa ser relacionada a mais de uma conta a receber ou a pagar.

Para isso, é possível utilizar a opção de busca de mais informações, aplicar filtros, selecionar os lançamentos correspondentes e adicioná-los à conciliação.

Posso fazer a conciliação de várias movimentações de uma vez?

Sim. O Bling possui a opção de realizar conciliações de extrato em massa. Porém, esse recurso exige cuidado. Quando você utiliza Conciliar Todos, as movimentações que não possuem uma sugestão correspondente no Bling podem resultar na criação de novos registros de caixa. Por isso, a recomendação é conferir previamente as movimentações e verificar se os lançamentos já existem no sistema.

Esse cuidado é importante principalmente para evitar duplicidades.

Conciliação financeira e gestão do negócio

A conciliação bancária não deve ser vista apenas como uma conferência operacional. Quando o financeiro do Bling está alinhado com as movimentações reais das contas bancárias, os relatórios e controles utilizados na gestão passam a refletir melhor a situação da empresa.

Isso facilita o acompanhamento das entradas e saídas, a análise do caixa e a identificação de problemas financeiros antes que eles se tornem maiores. O próprio Bling disponibiliza recursos de gestão financeira e relatórios para acompanhar diferentes aspectos das movimentações da empresa.

Saber como fazer conciliação financeira no Bling ajuda a manter o controle das movimentações bancárias mais organizado e confiável.

O processo começa com a exportação do extrato em OFX, passa pela importação no Bling e pela conferência dos lançamentos sugeridos. Quando necessário, é possível buscar registros existentes, criar novas movimentações, relacionar vários lançamentos ou reverter uma conciliação feita incorretamente.

Para empresas que movimentam muitas vendas, pagamentos e recebimentos, manter essa rotina organizada pode reduzir retrabalho e facilitar a gestão financeira.

Se você ainda não utiliza o Bling ou quer começar a organizar sua operação em um ERP, pode conhecer os planos e utilizar o cupom TATIANE03.

Conheça o Bling e aproveite a condição pelo link: https://www.bling.com.br/planos-e-precos/TATIANE03

Tatiane Bellucca, Zari Consulting