Relatórios Financeiros do Bling: Quais Acompanhar na Gestão da Empresa

Quem utiliza o Bling para controlar o financeiro da empresa tem acesso a diferentes relatórios para acompanhar entradas, saídas, recebimentos, pagamentos, resultado e projeções. Saber quais relatórios financeiros do Bling acompanhar ajuda a transformar os dados registrados no sistema em informações úteis para a tomada de decisão.

O Bling disponibiliza relatórios financeiros prontos e também permite criar relatórios personalizados. Entre as principais opções estão Balancete, DRE, Fluxo de Caixa, Resumo de Entradas e Saídas por Categoria, Relatório de Pagamentos e Relatório de Recebimentos.

A escolha dos relatórios depende da pergunta que o gestor precisa responder. Se a dúvida é quanto entrou e saiu, um relatório será mais adequado. Se a preocupação é saber quanto a empresa tem para receber ou pagar nos próximos períodos, outro relatório será mais útil.

Quais são os principais relatórios financeiros do Bling?

Entre os relatórios financeiros disponíveis no Bling, alguns merecem acompanhamento frequente porque ajudam a enxergar diferentes partes da operação.

O Balancete apresenta as entradas e saídas do período. Ele é útil para acompanhar a movimentação financeira realizada e entender como o dinheiro circulou dentro da empresa.

O Fluxo de Caixa tem uma finalidade diferente. Ele permite visualizar a projeção de entradas e saídas futuras com base nas contas a pagar e a receber. Dessa forma, pode ajudar o gestor a antecipar períodos de maior necessidade de caixa e planejar os próximos compromissos financeiros.

O DRE, ou Demonstrativo de Resultados do Exercício, ajuda a analisar o resultado da empresa. No Bling, o DRE Gerencial utiliza o regime de competência, considerando a data em que a receita, custo ou despesa ocorreu, e não simplesmente a data em que houve o recebimento ou pagamento.

Já o Resumo de Entradas e Saídas por Categoria permite visualizar a movimentação financeira agrupada pelas categorias de receita e despesa. Esse tipo de análise ajuda a entender de onde vêm as receitas e para onde os recursos estão sendo direcionados.

Também existem relatórios específicos de Pagamentos e Recebimentos, que ajudam a acompanhar o que foi pago e o que foi recebido em determinado período.

Relatório de Fluxo de Caixa: acompanhe o que está por vir

O Fluxo de Caixa merece atenção especial em uma rotina financeira porque não olha apenas para aquilo que já aconteceu. No Bling, o relatório pode ser acessado em Financeiro > Ver relatórios financeiros > Fluxo de Caixa. Para visualizar entradas e saídas futuras, é necessário selecionar nas datas um período posterior à data atual. O relatório pode ser visualizado e também exportado nos formatos CSV, XLS ou PDF.

Isso é especialmente relevante para empresas que trabalham com vendas a prazo. Uma venda realizada hoje pode gerar recebimentos apenas nos próximos dias ou meses. Da mesma forma, compras e despesas podem gerar compromissos que ainda não foram pagos. Por isso, acompanhar o Fluxo de Caixa ajuda a responder uma pergunta prática: a empresa terá dinheiro disponível para cumprir os próximos compromissos?

DRE: entenda o resultado da empresa

O DRE tem uma função diferente do Fluxo de Caixa. Enquanto o Fluxo de Caixa acompanha a movimentação financeira efetiva e as projeções, o DRE Gerencial do Bling trabalha com o regime de competência. Isso significa que uma venda pode aparecer no resultado do período em que ocorreu, mesmo que o cliente ainda não tenha realizado o pagamento. Da mesma forma, uma despesa pode compor o resultado de acordo com sua competência, independentemente da data em que foi efetivamente paga.

Essa diferença é fundamental para não confundir resultado com dinheiro disponível.

Uma empresa pode apresentar resultado positivo e, ao mesmo tempo, ter dificuldades de caixa. Isso pode acontecer, por exemplo, quando grande parte das vendas é parcelada e os recebimentos ainda estão previstos para os próximos meses.

Por isso, DRE e Fluxo de Caixa devem ser analisados em conjunto, cada um cumprindo seu papel na gestão.

Balancete: veja as entradas e saídas realizadas

O Balancete é outro relatório importante para acompanhar a movimentação financeira da empresa. No Bling, ele apresenta as entradas e saídas do período. Dessa forma, pode ser utilizado para analisar o que efetivamente movimentou o financeiro em determinado intervalo.

Para uma rotina de gestão, esse acompanhamento pode ajudar a identificar alterações relevantes no comportamento financeiro, comparar períodos e conferir se os lançamentos realizados no sistema estão refletindo a operação.

Quanto mais organizada estiver a classificação das receitas e despesas, maior tende a ser a utilidade das análises financeiras.

Relatórios por categoria ajudam a entender para onde vai o dinheiro

Saber quanto entrou e quanto saiu é importante, mas também é necessário entender de onde veio a receita e em que a empresa está gastando.

O Bling disponibiliza o relatório de Resumo de Entradas e Saídas por Categoria, que agrupa as movimentações conforme as categorias financeiras cadastradas.

Esse acompanhamento pode ajudar o gestor a identificar despesas que cresceram, categorias que representam uma parcela significativa dos custos e fontes de receita que têm maior participação na operação. Para que esse relatório seja útil, porém, as categorias financeiras precisam estar bem estruturadas. O Bling permite inclusive realizar alterações de categorias em massa em determinados lançamentos, e essas mudanças podem atualizar informações utilizadas no DRE, Fluxo de Caixa e outros relatórios financeiros.

Contas a pagar e contas a receber também precisam ser acompanhadas

Além dos relatórios gerais, acompanhar pagamentos e recebimentos ajuda a manter o financeiro conectado à realidade da operação. O Relatório de Pagamentos apresenta a relação dos pagamentos do período, enquanto o Relatório de Recebimentos apresenta os recebimentos realizados no período.

Esses relatórios podem ser úteis para conferências financeiras e para acompanhar a movimentação efetivamente realizada. Para empresas com vendas parceladas, o acompanhamento das contas a receber também é importante para evitar que valores previstos sejam esquecidos. Já o controle das contas a pagar ajuda a visualizar os compromissos financeiros da empresa.

Com que frequência acompanhar os relatórios financeiros do Bling?

Não existe uma única frequência adequada para todas as empresas. A rotina depende do volume de movimentações e da complexidade da operação.

O Fluxo de Caixa pode fazer parte de um acompanhamento mais frequente, principalmente quando a empresa possui muitos pagamentos e recebimentos previstos. O Balancete pode ser utilizado para conferir a movimentação realizada, enquanto DRE e análises por categoria podem ser avaliados periodicamente para entender o desempenho financeiro.

O mais importante é não esperar o fechamento do mês para descobrir que determinado custo aumentou ou que haverá falta de caixa nos próximos dias.

A utilidade dos relatórios está justamente em permitir que o gestor acompanhe os números enquanto ainda existe tempo para tomar decisões.

Como melhorar a qualidade dos relatórios financeiros do Bling

Os relatórios só serão tão confiáveis quanto os dados registrados no sistema.

Para ter análises financeiras mais consistentes, é necessário manter as contas financeiras, formas de pagamento e categorias corretamente configuradas. O Bling também orienta que a conta esteja configurada e tenha produtos, vendas e lançamentos financeiros registrados para que os relatórios possam ser utilizados adequadamente.

Outro recurso interessante são os relatórios personalizados. Quando os modelos prontos não atendem completamente à necessidade da empresa, o Bling permite criar relatórios escolhendo os campos que devem ser consultados em Todas as configurações > Sistema > Relatórios customizados.

Além dos relatórios tradicionais, o Bling também possui o Meu Negócio, com dashboards que apresentam indicadores de forma mais visual. A documentação atual do sistema informa que o módulo conta com dashboards como Mensal, Diário e de Pedidos de Venda.

Use os relatórios para tomar decisões melhores

Os relatórios financeiros do Bling não precisam ser utilizados apenas para conferência. Eles podem fazer parte da rotina de gestão da empresa.

O Fluxo de Caixa ajuda a olhar para o futuro. O Balancete mostra a movimentação realizada. O DRE ajuda a analisar o resultado pelo regime de competência. Os relatórios de pagamentos e recebimentos ajudam no acompanhamento financeiro da operação, enquanto as análises por categoria mostram como as receitas e despesas estão distribuídas.

Quando esses dados são acompanhados de forma integrada, fica mais fácil identificar problemas, planejar os próximos períodos e tomar decisões com maior segurança.

Organize seu financeiro com o Bling!

Se sua empresa ainda depende de planilhas para acompanhar entradas, saídas, contas a pagar, contas a receber e resultados, o Bling pode centralizar essas informações e facilitar a rotina financeira.

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Tatiane Bellucca, Zari Consulting